Prevención de Blanqueo de Capitales

La normativa de LPBCYFT

La Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo tiene como finalidad prevenir el blanqueo de capitales derivado de actividades delictivas (tráfico de drogas, de armas, sobornos, fraude fiscal, trata de personas, corrupción política ...).

Todas las empresas (tanto sociedades como autónomos) que sean susceptibles de ser usadas por las redes de blanqueo deben cumplir una serie de medidas que permiten detectar y evitar posibles infractores.

La Ley 10/2010 de 28 de abril, en su artículo 2, relaciona los que son sujetos obligados al cumplimiento de esta normativa.

¿Por qué cumplir la LPBCYFT?

Conocer y cumplir con la LPBCYFT confiere a una empresa la seguridad de poder detectar intentos de utilizar a su organización como colaborador involuntario en operaciones ilegítimas por redes de blanqueo.

¿DEBES CUMPLIR CON LA LPBCYFT?

Los sujetos obligados han cambiado con la nueva normativa y los iconos que deben aparecer han de hacer referencia a los siguientes colectivos:

Joyerías. Compra y venta de piedras y metales preciosos
Joyerías. Compra y venta de piedras y metales preciosos
Promotores inmobiliarios, agencias inmobiliarias
Promotores inmobiliarios, agencias inmobiliarias
Casinos. Juegos de azar presenciales o electrónicos
Casinos. Juegos de azar presenciales o electrónicos
Auditores de cuentas, contables externos y asesores fiscales
Auditores de cuentas, contables externos y asesores fiscales
Anticuarios y galerías de arte
Anticuarios y galerías de arte
Intermediadores en la concesión de préstamos y créditos
Intermediadores en la concesión de préstamos y créditos
Abogados y procuradores
Abogados y procuradores
Fundaciones y asociaciones
Fundaciones y asociaciones
Corredurías de seguros
Corredurías de seguros

¿Qué necesitas para cumplir con la LPBCYFT?

A continuación presentamos un listado de ocho puntos clave que toda empresa afectada por la LPBCYFT debe cumplir.

KYC: Conoce a tu cliente

KYC: Conoce a tu cliente

Política de admisión de clientes

Política de admisión de clientes

Manuales y protocolos de procedimiento interno

Manuales y protocolos de procedimiento interno

Constitución de un Órgano de control interno (OCI)

Constitución de un Órgano de control interno (OCI)

Nombramiento de un responsable ante el SEPBLAC (En determinados casos)

Nombramiento de un responsable ante el SEPBLAC (En determinados casos)

Controles periódicos internos

Controles periódicos internos

Informes periódicos de expertos externos (Auditorías)

Informes periódicos de expertos externos (Auditorías)

La Asociación Española de Sujetos Obligados en Prevención del Blanqueo de Capitales, ASEBLAC

En abril de 2014 se constituyó la primera asociación dedicada a la ley de prevención de blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, ASEBLAC. Agrupa tanto a sujetos obligados como expertos externos y tiene como objetivo ayudar a la correcta implementación de la ley y aclarar y delimitar las obligaciones de la misma.
Para conseguir su propósito está estableciendo relaciones con todos los agentes implicados en la prevención del blanqueo de capitales: sujetos obligados, partidos políticos, organismos internacionales, organizaciones empresariales, sindicatos, entidades dedicadas a la docencia y la investigación, proveedores de servicios...

Logo de ASEBLAC

Expertos en la prevención del blanqueo de capitales

Contamos en nuestro equipo con el presidente en Balears de ASEBLAC, José María Calado, registrado en el SEPBLAC como experto externo para el ejercicio en prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

¿Has de cumplir con la LPBCYFT?: Contrátanos!

Ofrecemos un servicio integral de cumplimiento y formación sobre la ley de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Nos aseguramos de formar e informar para que tu empresa pueda cumplir con todos los requerimientos de la LPBCYFT e incluimos adicionalmente los siguientes servicios:
  • Entrega de documentación presencial
  • Formación específica según sector
  • Asesoramiento permanente

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